הטבות מס בהפקדה לקופות גמל

שלום, אני שכירה ועצמאית. עצמאית: ברוטו 72000 נטו 60000, הפקדתי לקרן השתלמות עצמאים 18000, מה הסכום שאני רושמת בסעיף 44 (ניכויים אישיים לקרן השתלמות)? תודה רבה על תשובתכם ועל המאמרים

תשובה: רושמים את מלוא הסכום כפי שרשום באישור בשדה 136 בדוח השנתי

באיזה שדה אני רושמת את מה ששילמתי לביטוח לאומי, והאם לרשום את מלוא הסכום או רק 51% מתוכו? האם יש לצרף לדו"ח את הקבלות לבט"ל, או את האישור מקרן ההשתלמות?

תשובה: בשדה 030 את כל הסכום לביטוח הלאומי בלי ביטוח בריאות, וכן יש לצרף אישורים שנתיים לא קבלות חודשיות

שלום, ידוע שקרן השתלמות פטורה מתשלום מס רווחי הון. האם מותר לעצמאי שיש לו כסף פנוי להפקיד בקרן ההשלתמות גם מעבר לתקרה המזכה בפטור? ממאמרך מובן שהעצמאי לא זכאי לפטור ממס על ההפקדה. אבל הוא הוא יהנה מפטור ממס רווחי הון בזמן הפדיון?

תשובה: על פי חוק בעת הפדיון עליך להצהיר כי מגיע לך פטור על כל הסכום, בפועל כל עוד לא עברת את תקרת ההפקדה השנתית לעצמאי (וגם אם לך אין הכנסות המגיעות לכך) אף אחד לא עושה בעיות למשוך את הכסף בפטור

אם המלצת ההפקדה לקרן השתלמות היא "7% מהכנסתכם נטו החייבת במס" כיצד אוכל לחשב זאת לפני תום שנת המס אם עלי לבצע את ההפקדה עוד בדצמבר?

תשובה: אי אפשר להיות מדויק על השקל אבל על סמך הנתונים ב-10 חודשים הראשונים ניתן להעריך את התוצאה הצפויה בסוף השנה. יועץ המס שלך ישמח לעזור לך בקבלת ההחלטה הנכונה

אני עצמאית - עוסקת פטורה שלא אמורה לשלם מס (הכנסה שנתית 40.000 ש"ח). הפקדתי 5000 ש"ח לקרן השתלמות. זה לא מקנה לי הטבת מס. - האם בכל זאת חייבת לדווח על כך בדוח השנתי?

תשובה: זה לא נכון שהפקדה לקרן השתלמות לא תחסוך לך מס כי בסכום שציינת את משלמת ביטוח לאומי ורישום ההפקדה לקרן השתלמות בדוח השנתי תקטין לך את הסכום שעליך לשלם לביטוח הלאומי

בביטוח לאומי אני רשומה כעצמאי שאינו עונה להגדרה, אז משלמת מינימום של עצמאי שאינו עובד. האם מבחינת מס הכנסה אני חייבת לרשום בדו"ח השנתי את ההפקדה לקרן השתלמות (או שזה רק עניין של כדאיות ויעולה לבחור אם לדווח/לא? תודה על תשובתך

תשובה: עצמאי שאינו עונה להגדרה פטור מתשלום רק על רבע שכר ממוצע, ומאחר והכנסתך גבוהה מכך, ההפקדה לקרן השתלמות יכולה לחסוך לך. אם את מוותרת על זכויותיך דבר שרק יכול לפגוע בך אז אין ממש חובה לרשום זאת, פקיד השומה ידע כמה הפקדת בכל מקרה גם אם לא תרשמי

כמה ביטוח לאומי משלם עצמאי שאינו עונה להגדרה (ואינו שכיר) עם הכנסה שנתית של 40.000 ש"ח? (עד כה שילמתי 171 ש"ח לחודש, האם אצטרך להוסיף?) תודה על התשובות, העזרה שלך יקרה מפז, ממליצה עליך לכל חברי העצמאים.

תשובה: זאת לא מתמטיקה פשוטה, ועל פניו יתכן מאוד שזאת שגיאה קריטית להיות במעמד של עצמאי שאינו עונה להגדרה, ממליץ לך לקבל טיפול מקצועי כי בסופו של יום לעיתים לא ניתן לנתח מצב מורכב על סמך חלקיקי מידע ולא נוכל לתת יעוץ פרטני דרך האתר

שלום, אני עצמאית. הכנסה למעלה מ-200000 ש"ח שנתי. משום מה ביטוח לאומי גבו ממני מקדמות מאד נמוכות (633 לחודש). האם יש דרך לשלם להם יותר לפני סוף השנה כדי לא להפסיד את הניכוי של דמי ביטוח לאומי? אשמח לתשובה או למאמר בנושא. תודה

תשובה: בהחלט עליך למלא טופס הגדלת מקדמות בביטוח הלאומי ולצרף הוכחות על גובה ההכנסה כפי שמבקשים בטופס. מעבר לעניין הניכוי בגין התשלום חשוב שתהיי מבוטחת על הכנסתך האמיתית

עצמאי ופנסיונר מקבל פנסיה, מה המלצות לגבי? שנתי 120,00

תשובה: ליעוץ פרטני יש להיות לקוחות שוטפים שלנו, לא ניתן לייעץ על סמך חלקיקי מידע. יש עוד המון נתונים שיש לקחת בחשבון כמו נקודות זיכוי, גובה הפנסיה, ניכויים וזיכויים שונים בכדי לתת תשובה רצינית

תודה רבה, מאמרים מצויינים לגבי ההמלצה לעצמאי להפקיד 20,258 ע"מ להיות "עמית מוטב" האם "עמית מוטב" אינו מושג השייך רק לשכיר, המפקיד באופן עצמאי על הכנסה לא מבוטחת, ואילו עצמאי יקבל את מלוא הזיכוי והניכוי אם יפקיד 16% מההכנסה החייבת במס?

תשובה: עמית מוטב זאת הגדרה שאיננה קשורה לשכיר או עצמאי, היא הגדרה כוללת לכולם